1. Schritt - Analyse bestehender Verträge
Im ersten Schritt überprüfen wir Ihre bestehenden Verträge auf Werthaltigkeit, Rendite und Wachstumschancen, sowie auf alle steuerrelevanten Faktoren.
2. Schritt - Auflösung unrentabler Anlageformen
Bausparverträge, Lebensversicherungen und sogar Berufsunfähigkeits- und Rentenversicherungen haben üblicherweise keine vernünftige Rendite und auch keine vielversprechende Zukunft. Daher müssen diese so schnell wie möglich aufgelöst oder über einen unserr Partner zurückgekauft werden. Wir sind in der Lage über unsere Kooperationspartner fast jeden Vertrag innerhalb von 14 Tagen verfügbar zu machen, so dass einer sinnvollen investition nichts mehr im Wege steht. Mittlerweile können auch Riesterverträge zurückgekauft werden, allerdings ist hier die Bearbeitungszeit etwas länger, da die Abrechnung von einer behördlichen Stelle kommt. Wichtig ist jedoch, schnellstmöglich die Auflösung einzuleiten, damit das freie Kapital auch sofort gewinnbringend eingesetzt werden kann.
3. Schritt - Steuerbooster
Ein wichtiger Zwischenschritt unserer Finanzberatung und bei jedem Vermögensaufbau unverzichtbar ist die otimale Nutzung aller steuerlichen Vorteile. Wenn also Kapital über den 2. Schritt zurückgeholt wurde, darf dies nicht einfach wieder angelegt werden. Vielmehr ist es Aufgabe eines ertragsorientierten Vermögensverwalters nun auch alle steuerlichen Komponenten zu beleuchten und optimal für den Mandanten zu nutzen. In unserem bewährten Business Angel Modell, steht ein Großteil des Kapitales gleich mit der nächsten Steuererklärung wieder zur Verfügung. Bereits im zweiten Jahr der restliche Teil des investierten Kapitales. Anschließend ist noch eine Renditephase von 4 Jahren kalkuliert. Dies alles bereits ab einem Bruttoeinkommen ab 30.000 € bzw. 60.000 € bei Paaren.
4. Anlage mit Rendite
Über unsere Netzwerke, u.a. auch mehrere Business-Angel-Netzwerke, haben wir eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten, die wir nach individueller Beratung unseren Klienten anbieten können. Die kalkulierten Renditen sind ein vielfaches höher, als der Markt der Standardprodukte hergibt. Dabei ist für uns die Sicherheit der Investition die aller oberste Priorität.
